文明不会思考,但会选择:摧枯拉朽的区块链及其投资机会



  • 科学与技术彻底改变了生活,但记忆、传统和神话限定了我们的反应。

    ——阿瑟·施莱辛格

    历史和经济周期总会重演,时代也不断推举最聪明的王者,人类的文明不停洗牌,变相的淘汰弱势文明,实现进化。每到新技术风起云涌之际,笔者耳畔总能想起那句着名的警语:文明不会思考,但会选择。

    这轮比特币和区块链带来的暴动之后,时代的发展洪流依旧会和互联网一样,将一部分人牢牢的抛在了身后。

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    区块链,这场发端于人们元认知的技术革命运动,并不仅仅是一个"风口",一场"骗局"那么简单。它也极有可能颠覆原有商业结构、革利益团体深层利益的命的运动。人们急需重新塑造自己的认知,即使选择不拥抱,也不至于被抛弃!

    一、区块链是什么

    区块链是一个由全体联网节点共同维护并持有同一账本的分布式数据库,它通过算法来达成共识,在无需信任的各节点中构建一个无单一故障点或控制点的去中心化可信系统。用人话说就是:区块链像一本网络上多人同步记录的公共账薄,记录了每一个人的交易记录。这项技术最为核心的创新就在于,它是所有网络上交易的信任证明机制问题。来一个具体场景:你闭着眼睛想象一下,你所在的小镇,银行都被炸毁了,但每个人的电脑里都有一款和银行系统一样的"APP",小镇上无论谁进行交易,大家的APP都会同步记录下来,每个人都具有银行的功能。

    历史上,互联网对于世界上的信息流通产生了根本性的变革。但是,互联网对于资产交易和价值交易的影响却受到了限制。主要是互联网解决不了信任的问题。传统的解决信用都需要靠法律、道德、垄断组织第三方背书。区块链技术的产生,回归到了互联网试图用技术来解决这一重大问题的一脉以承的发展路线。从这个角度看,区块链技术可能会演变成建基于协议之上的一种协议,基于这种协议区块链可以构建出:能够在全世界范围内进行资产交换和价值交易的价值互享网。该技术凭借"无需任何可信的第三方"的特征,以点对点的体系重塑传统互联网体系。

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    从经济学特性上来说,区块链是一个权力分散且(或接近于)完全自治的系统。它具有以下特点:

    1.集体维护(交易与记账同步,提升效率、避免人为造假);

    2.分布式存储(篡改成本加大);

    1. 去中心化(减少中间环节、提升交易效率、降低交易成本);

    2. 去信任化 (参与各方按统一规则运行降低交易成本、管理成本);

    由于做到了以上这几点,区块链将有可能实现互联网尚未能实现的两大愿景:低成本的可信环境、高速的价值传输。

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    总之,在一切想要去"中心"的地方或者数据可以造假和注水的地方,区块链这种"记账"方式都能找到存在的意义!

    区块链的应用,除了数字货币了,金融还是主战场。以往Fintech创业公司凭借的往往只是用户体验优化、市场定位细分和监管套利,却远远没有触及金融行业的底层架构。但区块链有望改造金融基础设施,释放存量市场的活力。当前开始商用测试的应用领域包括跨境支付、证券交易结算和证券发行等,2018或将看到更大规模的商业化。一切中心结算机构:清算所、交易所、投资银行、商业银行、等或将被革命。对于监管者而言,区块链有利于实现原本互不相容的两个目标:降低系统风险和减少监管负担。

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    二、亟待重塑世界的区块链

    很少人能够意识到,接下来的10年的生产力进步可能会等于几千年的总和。更少的人会意识到,生产关系已经160年没进步了。而迄今为止整个物理世界的运行的金融秩序都基于欧美为核心,这是通过战争达成的。随着技术的进步和世界中心的迁移,原来的基础设施和运行规范自然有被颠覆的必要。

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    区块链革命"现有秩序"的深层逻辑:

    区块链经济的核心不在技术,而在于商业逻辑的重构。区块链更代表着一种全新的资源分配机制,最大价值潜力来自于对已有的经济系统改造和重塑。

    "账本"一词可以成为大众理解区块链技术的一条捷径,但是"账本"背后深层次含义是我们理解其核心意义的关键。货币和账本除了是人类记录财富转移、流动的工具,同时它收敛了最广泛的利益。整个世界的秩序无论是基于铜,白银,黄金,美元,每一次的锚定点的变迁都是权力秩序的跃迁。而今,技术的崛起,新的锚定又有何不可?新的主体通过技术回收自己的权力又有何不可?

    在互联网时代,互联网链接的是信息。移动互联网的蓬勃发展,把无数的碎片化信息瞬间链接,历史性的打破了信息主体关系,即人人都成了信息发布者、传播者和接受者,这在没有互联网出现之前,简直是不可思议的,因为在这之前,普通用户只拥有信息接受者一个角色。权力的本质,就是对信息的控制,用户对信息的主权也只有在移动互联网时代彻底成为现实。所以你看到了,移动互联网的兴盛带来的是传统媒介的纷纷没落:电台、电视台、杂志、报纸,统统被自媒体取代。

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    而当下,区块链链接的则是价值,每个人的价值都将以区块的方式证券化,并通过一条条保密、安全、低成本、可信任的链条高效传递,这个链接的意义将是举世瞩目的。因为存在了几千年的传统交易方式消耗大量的信任成本,而且每个人每个行为的价值定价权,完全控制在各组织阶层。而区块链技术将打破这种不对称的定价霸权,每个人成了价值的创造者(拥有权)、传递者(交易权)和定价者(定价权),这和互联网技术对信息三权的颠覆意义,如出一辙。价值的拥有权、交易权和定价权,会是区块链时代的三权合一。这三权或平等而分布式的存在于每个单体,或交予新的中心。

    而从社会层面的角度来说:数百年来,'资本主义'制度的公司一直占据经济主体,其地位未曾改变。工业时代的标志——官僚主义垂直结构仍然占据统治地位。而现在,我们站在了一个新的数字革命的边缘,互联网已开始走入下放时代的新阶段,去中心化总帐系统将中介移除,从而消除了各种交易摩擦,甚至解决权力的寻租问题。这毫无疑问会改写整个社会运转的秩序,消除中间商,让整个社会更加公平和高效。

    今天,部分人对区块链币如此着迷,本质上是对生产关系改变带来的红利着迷,而这里也确实蕴含着史无前例的机会,但也有着巨大的风险,新生事物动了既得利益者的蛋糕,绞杀和否定是不可避免的。但是,从宏观社会意义上讲,区块链技术这种可能会对人类社会产生重大变革的技术,仍是是一门非常值得关注的技术。

    ✦ 三、革命之前,技术先行

    每一次文明的进化,都是悄无声息,却势不可挡的。科技进化的方式,是一种我消灭了,却与你无关的降维打击,其带来的革命并不是血与刀的模式,而是以便利掌控人心,以高效顺应人性,被革命者毫无还击之力,然后新技术在踏平旧势力的山河,重造自己的帝国与城池,正如之前的互联网革掉传统媒介的命!

    在区块链重造帝国之前,我们来看看其怎样攻城略地!

    虽然区块链本质上只是一个去中心化的分布式账本(数据库)。但是它的底层框架和运行原理,能够对现有的商业领域和生活场景产生巨大的变革。

    1、区块链不等于任何虚拟货币,它可以塑造无数场景

    我们再从技术的层面来看的它的意义。先洗洗脑子:

    区块链不等于比特币

    区块链不等于以太坊

    区块链不等于任何虚拟货币

    虽然区块链脱胎于比特币,但区块链无论作为一个系统还是作为一项技术,它的应用领域及发展潜力,将远不止货币。比特币(任何一种虚拟代币)它们只能算作区块链运行场景中的一种。如果说区块链这种全新的底层架构类似于互联网,比特币只能算基于其的一款伟大的APP,而以太坊以及各种代币则是基于比特币改版或者抄袭的app。因为它们全部都基于货币结算与流通这个场景!而基于区块链这个底层架构,有无数的场景,有无数的APP可供开发!

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    区块链发展分为三个阶段,区块链1.0时代主要是以比特币为代表的在数字领域的运用;区块链2.0阶段主要运用于商业领域金融领域:像数字货币的清算和结算,数字资产管理,众筹,智能合同,法律文件验证等;在区块链3.0时代才会触及社会和政府的公共职能,比如说身份认证,仲裁,审计,域名,物流,医疗,邮件,签证,投票等社会领域。所以,区块链革掉现有秩序的命,离我们还有一段距离。

    2、区块链高度灵活,可以利用它的某一特性与现有商业场景结合

    技术要与现实相结合,就必须改良自身。前文我们知道区块链有四大特性,利用其中某一二特性,就可以做出伟大的产品,但是其中也有些特性对这款产品来说就是累赘。所幸,区块链自身非常灵活,可以利用它的某一特性与现有商业场景结合

    就拿去中心化这一特性来说。

    有些人言必称区块链的去中心化。然而,但现实环境是不是所有商业场景都愿意被查账本,愿意去中心去。所以就延伸出了联盟链和私链(部分人可以查账本)充分利用区块链信息无法造假的优势!这些链在信息公开程度和中心控制力度方面有所限制,但能够充分解决具体商业场景中沟通和信任成本的问题。

    同时可以利用区块链的不可篡改性,来解决商品的假货掉包等问题,利用区块链的同时按统一规则进行,可以解决物流问题...很多巨头都已布局。

    3、更大的概率是与AI,物联网和大数据联手

    区块链技术的发展价值已经无需赘述。可以预见的是代表着"数据共享"的区块链技术将与最新的技术结合,与最前沿的技术一起落地。就拿物联网来说,虽然概念已经深入人心了,但实际应用依然很少,普及依然很低。

    究其原因,一方面是硬件设备同时数据联网成本太高。虽说物联网的价值就在于智能设备共享数据时,实时操作。但目前不同厂商设备之间的连接性存在问题,而且目前的中心化的网络虽然可以适应十亿级别的移动互联网设备,但是万物互联时代,数百亿级别物联网设备,对中心网络来说,速度和成本都难以维持。另一方面,人们担心智能家居和车联网等带来的安全性和隐私性问题。

    区块链对于物联网的意义来说,就是为数以亿计的设备之间建立低成本了的P2P的数据互联模式,通过其去中心化的特性,所有的数据不用回到中心服务器溜一圈,再发射到其他设备,而是直接点对点的发射。让数据摆脱对中央控制系统的依赖,用户也不用担心中心化架构中政府,工程师,黑客对你的数据进行窃听。这便是巨头IBM在干的事儿!

    四、拥抱or鄙视,This is a question

    每个时代里,嗅觉最为灵敏的往往是商人和离权力最近的政治家。他们是最先闻到血的鳄鱼。

    1、大佬们纷纷抢滩区块链

    区块链在全球市场已是一个炙手可热的概念,由美股带领的区块链概念股,正在全球市场烧的火热。这几天,中国多家公司宣布进军区块链,都想要复制迅雷转型奇迹。而大佬们也纷纷为区块链的背书。

    真格基金创始人徐小平一段在内部交流群中呼吁CEO们要"all in区块链"。

    Facebook创始人扎克伯格在其Facebook个人主页发布主题为"个人年度挑战"的长篇博文,称将探索加密技术和虚拟加密货币在Facebook中的应用,区块链是一个体量巨大的市场,呼吁大家关注区块链对人类社会产生的变革和价值。

    美图公司董事长蔡文胜提出关于区块链的一大观点:"区块链经济的核心不在技术,而在于商业逻辑的重构"。

    大佬们背书之前,有更大的一批大佬已经悄无声息的布好了局!

    国外布局的巨头,除了Facebook , 微软、亚马逊,谷歌、IBM 也都入场了。国内,国家队就不说了互联网巨头BAT早已开始介入这一技术,京东也开放区块链防伪追溯技术平台。在,而近日360更是正式宣布进军区块链,推出了共享云计划。网易是推出区块链重磅产品——网易招财猫,区块链宠物猫。大量的金融机构发表了观点,参与到游戏里面来,并且会越来越多。

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    大家会参与其中,原因也很简单,这里存在一个财富再分配的可能。可能,只要有这个可能。在这个全球希望在利益再分配里占据先机的人太多了,笔者也提示大家注意风险,关注大票,不要轻易就被一些概念收割了。

    多扯一句,盛况之下,泥沙俱行。现在讨论其是不是骗局,没有什么样意义。要知道区块链本身只是一种技术,它无所谓算得上是不是骗局。也许讨论构建在区块链技术之上的产品是不是个骗局也许更有意义一些。大家在甄选之时,不应该立足于区块链这个概念,而是建立在其之上的商业场景可不可行,具不具有颠覆性!

    2、乱战之下,港股谁能借到最大的势能

    区块链崛起之时,也是混乱之际。其所到之处正以摧枯拉朽之势掀起一轮又一轮狂欢。有人想趁混乱之际,试图趁市场尚未察觉和狂欢时赚取快钱;也有人想趁混乱之际,踏破固有的秩序重建山河。和早期的互联网泡沫,VR/AR泡沫一样,区块链的火热市场必然也有泡沫。但是,做投资有很重要一点是,在乱花渐入迷人眼中找到那只能够从新趋势中汲取最多养分的的标的。

    根据区块链的特点和现阶段实际情况,能将区块链技术效应达到最大化的公司有两类,一是拥有丰富用户资源及共享场景的区块链应用公司;二是金融科技领域,区块链技术提供商。不同于A股中,区块链概念股满天飞。港股中确确实实有几只符合这些原则的股票。笔着选了四只,大家一起探讨。

    中国平安 (2318.HK):国内首家加入R3区块链联盟的机构,目前已在资产交易和征信两个场景中上线了区块链技术,为全球金融市场设计和应用分布式账本技术。

    腾讯(0700.HK):其在2017年算是深耕区块链,推出了区块链数据库TrustSQL,其主要针对于企业,根据不同企业的不同行业提供区块链数据库的解决方案。

    众安在线(6060.HK):众安科技发布旗下有一个基于区块链和人工智能结合术的云服务平台——安链云。基于该服务,众安科技联合多家公司陆续落地电子签约、防伪溯源等数十个区块链产品和解决方案,随着这些应用落地,众安科技打造的区块链技术和商业生态已初具雏形,其中安链云提供的区块链+物联网防伪溯源方案目前初见成果,其养的网红鸡已经上桌。

    美图 (1357.HK):虽然还没有传出美图的区块链落地在哪一块的场景,但是,美图瞄准区块链会有两方面的动作。第一,打假,"区块链技术是比特币的底层技术,利用区块链技术去中心化的优势,可以解决美妆电商的正品问题。第二,搭建社区,美拍是一个天生带有社交属性的UGC短视频社区中。拥有月活4.8亿庞大用户群体的美图,自然是希望通过区块链技术去发掘这些用户群的所蕴藏的商业价值,而基于美图公司的现有业务判断,内容社区与电商或许是最能发挥区块链技术价值的方向。

    一片混乱中,不想追概念的人,想要拥抱区块链,大可再看看这四只标的。就区块链带来的成长性而言,从长远的角度来看,笔者认为能够在区块链中借到最大势能的或许是美图。

    其一是其体量小,比起腾讯和平安这样的巨头,其弹性与成长的空间更大。尝到甜头之后,极有可能All In,毕竟其面临现实是坐拥4亿多的用户,变现并不是很理想,一旦能从区块链中挖掘出其变现模式,极有可能一头扎进。而腾讯和平安,一方面盈利稳定没有必要all in;一方面大象转身难,风口之下,腾讯和平安的多线业务不可能统统涉足区块链;

    其二是美图拥有用户资源和使用场景,美图押注AI已久,区块链可以与其AI技术相结合,比如优化现有短视频社区美拍的交易体系、虚拟货币体系,通过区块链的Token激励用户产生内容,增强社区粘性等。

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    金融科技领域区块链技术的提供商也可以看一看,A股里面可以关注的有恒生电子,赢时胜,四方精创,高伟达等。港股里面做技术提供商的有一家元征科技(2488.HK)也可以关注一下。

    结语

    每一轮的大的技术革命,都会开启一个新的时代。而作为参与其中的人的奖赏附带的是一次大规模的财富转移。新时代与旧时代的转角,参与者才有可能获奖。

    现在,区块链技术所驱动的价值互联网时代,从各个方面的指标来看,都已经站在了转角的十字路口。如过去的电气时代、蒸汽时代、互联网时代无异,新旧时代的交接,伴随着的是巨大的财富转移。


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